Выявление подозрительных операций

Данная услуга корреспондирует с требованиями платежных систем по обеспечению безопасности транзакций по картам и борьбе с мошенничеством.

ОСНОВНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА

• безопасность
• соответствие требованиям платежных систем
• работа в режиме приближенному к реальному времени)
• гибкость
• контроль со стороны пользователя

ХАРАКТЕРИСТИКИ

Система правил. В отличие от нейронных сетей, система, основанная на системе правил, более прозрачна для пользователя и не требует времени для освоения (как нейронные системы).

Пользователь имеет несколько уровней контроля. Правила для эквайрера могут быть установлены на следующих уровнях:

• любые эквайреры как таковые
• код вида торговой точки (MCC код)
• специфические виды торговых точек

Правила для эмитента могут быть установлены на следующих уровнях:

• полный портфель эмитента
• BIN
• диапазон номеров карт BINа
• специфическая карта

Услуга по желанию эмитента может предоставляться в режиме, приближенном к реальному времени, или в режиме пакетной обработки.

Безопасность оператора. Каждый оператор пользователя получает уникальный идентификационный номер, пароль, и права доступа. Все действия оператора заносятся в реестр для возможных проверок.

Отчеты. Для всех функций системы предусмотрено большое количество отчетов.

ПРОЦЕДУРЫ РАБОТЫ

На стадии внедрения пользователь излагает свои требования и ограничения операций, которые затем учитываются при выборе между режимом, приближенном к реальному времени, и режимом пакетной обработки. В режиме пакетной обработки пользователь может получать уведомления о подозрительных операциях по электронной почте и установить параметры выявления подозрительных операций с помощью командного файла или с помощью GPE. Для увеличения эффективности и удобства пользователя рекомендуется установка терминала удаленного доступа. Этот терминал подсоединяется к серверу выявления подозрительных операций GPE и позволяет одновременно устанавливать правила и обрабатывать уведомления о подозрительных операциях. Установив необходимое оборудование, пользователь при необходимости может произвести самостоятельную установку правил.

Правила либо выбираются из заранее определенного списка, либо пользователь может ввести новое правило. Каждому правилу присваивается рейтинг, который определяет важность правила в своде правил. Правило может быть активным в определенные часы, дни или в другие временные рамки.

На стадии операций сообщения из системы предварительной обработки данных автоматически в реальном времени попадают в систему выявления подозрительных операций. С использованием соответствующего набора правил каждое сообщение получает рейтинг важности, который учитывает риск мошенничества, связанный с этим сообщением. Если уровень риска превышает определенный порог, сообщение помечается как «тревожное» и помещается в соответствующую базу данных. В режиме, приближенном к реальному времени, тревожный сигнал (уведомление) автоматически отсылается в терминал удаленного доступа пользователя. В режиме пакетной обработки данных тревожные сигналы получаются пользователем через определенные интервалы. Терминал удаленного доступа предоставляет пользователю множество функций, удобных для обработки тревожных сигналов. Операторы получают подробную документацию пользователя с описанием функций системы. GPE также по выбору проводит обучение персонала.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ.

Сколько правил можно определить в системе мониторинга?
Это зависит от типа системы. Например, в системе мониторинга эмитента в режиме, приближенном к реальному времени, пользователь может определить до 660 различных правил для каждого отслеживаемого номера BIN или для каждой карты.

Отвечают ли системы мониторинга требованиям платежных систем?
Да, все такие системы соответствуют требованиям платежных систем, применяемым к системам мониторинга авторизаций.

Имеются ли потребности в специальной аппаратуре или программном обеспечении для мониторинга со стороны клиента?
Нет, системы работают на ПК и прикладное программное обеспечение предоставляется GPE.

Назад к Авторизации