Fraud detection

Tato služba je příspěvkem Global Payments Europe k bezpečnosti transakcí platebních karet.

Výhody našeho řešení

• Bezpečnost
• Shoda s předpisy asociací
• Funkce v režimu Near Real Time
• Přizpůsobení služby
• Široké možnosti parametrizace

Parametry produktu

Detekce založená na pravidlech. Na rozdíl od systémů využívajících neuronové sítě jsou systémy založené na pravidlech názorné a jednoduché na parametrizaci.

Parametry pravidel je možné nastavit na více úrovních. Zpracovatelská pravidla mohou být nastavena na úrovni:

• Celého portfolia obchodních míst
• Merchant Category Code (MCC)
• Konkrétního obchodního místa

Vydavatelská pravidla mohou být nastavena na úrovni:

• Celého portfolia karet
• BIN
• Rozsahu čísel karet (Extended BIN)
• Konkrétní karty

Služba je nabízena v dávkovém nebo Near Time režimu.

Uživatelská oprávnění. Každý uživatel se identifikuje svým unikátním ID číslem a heslem. Oprávnění k přístupu a akcím mohou být nastavena až na úroveň konkrétních uživatelů. Všechny zásahy uživatelů jsou evidovány pro případný audit.

Statistiky. K dispozici je široký výběr zpráv a statistik o všech aktivitách v systému.

Jak to funguje

Implementace

Během implementace jsou analyzovány potřeby zákazníka a případná provozní omezení. Ta poté slouží jako podklad pro výběr dávkového nebo near time režimu. V dávkovém režimu jsou varování zasílána elektronickou poštou. Nastavení služby je prováděno dávkově nebo interaktivně pracovníky GPE. Pro zvýšení efektivity a pohodlí uživatelů však doporučujeme instalaci Remote Access Terminal. Terminál je připojen k serveru Fraud Detection služby v reálném čase a umožňuje jak zpracovat varování, tak nastavovat parametry služby. Po instalaci terminálu jsou nastaveny pravidla, parametry služby a uživatelská oprávnění.

Součástí systému je sada přednastavených pravidel, každý zákazník si však může definovat pravidla vlastní. Pravidlu je přiřazeno skóre, které nastavuje relativní váhu pravidla v rozhodovacím procesu. Systém umožňuje nastavit odlišná pravidla nebo sady parametrů pro určitá období (na úrovni hodin, dnů, případně dalších definovaných období).

Provoz

Autorizační zprávy jsou automaticky přenášeny z Front End do Fraud Detection systému prakticky v reálném čase. Každá zpráva je podrobena výpočtu skóre. Pokud toto skóre překročí nastavenou hodnotu, je zákazníkovi doručen Alert - varovná zpráva. Alert obsahuje informace, nutné k posouzení autorizace a případného rizika (důvod alertu, skóre alertu, udávající závažnost překročení parametrů, informace o překročených parametrech, autorizační historii použité karty u obchodníků a ATM dané banky, informace o obchodním místě atd.)

Uživatelé mohou doručené alerty filtrovat a třídit a tím určit prioritu pro vyhodnocování.

Časté dotazy (FAQ)

Kolik pravidel je možné nastavit ve službě Fraud Detection?
Přesný počet se může lišit podle agendy, ale na příklad ve vydavatelském modulu může uživatel nastavit až 660 rozdílných pravidel na úrovni BINu nebo určité karty.

Odpovídá služba Fraud Detection požadavkům asociací platebních karet?
Ano, služba splňuje tyto požadavky.

Je u zákazníka potřeba instalovat nějaký specializovaný hardware či software?
Ne. Služba pracuje na běžném PC a software je dodáván GPE v rámci služby.

Zpět na autorizace